रिलायंस ग्रुप के अध्यक्ष अनिल डी। अंबानी के लिए एक प्रमुख झटके में, स्टेट बैंक ऑफ इंडिया (SBI) ने अपने ऋण खाते के रिलायंस कम्युनिकेशंस लिमिटेड (RCOM) को धोखाधड़ी के रूप में वर्गीकृत करके उनके बाद जाने का फैसला किया है।
देश के सबसे बड़े सार्वजनिक क्षेत्र के ऋणदाता ने भी केंद्रीय बैंक के दिशानिर्देशों के अनुसार उचित कार्रवाई की मांग करते हुए, आरसीओएम के पूर्ववर्ती निदेशक श्री अंबानी को आरकॉम के पूर्ववर्ती निदेशक की रिपोर्ट करने का फैसला किया है।
यह कदम बैंक द्वारा एक फोरेंसिक ऑडिट का अनुसरण करता है और एक वर्ष में फैले हुए शो-नोटिस और प्रतिक्रियाओं का आदान-प्रदान करता है।
SBI ने RCOM को लिखे एक पत्र में, यह बताया कि उसकी धोखाधड़ी पहचान समिति (FIC) ने खाते को धोखाधड़ी के रूप में वर्गीकृत करने का फैसला किया था और इसने मामले को आवश्यक कार्रवाई के लिए बैंकिंग नियामक तक बढ़ा दिया था।
FIC की रिपोर्ट में महत्वपूर्ण अनियमितताओं के बारे में उल्लेख किया गया है, जिसमें फंड डायवर्सन और ऋण के नियमों और शर्तों का उल्लंघन शामिल है।
SBI की कार्रवाई धोखाधड़ी पर RBI की मास्टर दिशा के अनुरूप है, जो बैंकिंग प्रणाली में शामिल संस्थाओं से निपटने के लिए एक रूपरेखा प्रदान करती है। श्री अंबानी को सिविल और आपराधिक कार्यवाही सहित नियामक और कानूनी कार्रवाई का सामना करने की उम्मीद है और इस मामले को आगे की जांच के लिए केंद्रीय जांच ब्यूरो ऑफ इन्वेस्टिगेशन ब्यूरो (सीबीआई) को सौंप दिया जा सकता है। RCOM, जिसने एक गैर-निष्पादित परिसंपत्ति (NPA) को बदल दिया था, को मई 2018 में IBC प्रक्रिया में भर्ती कराया गया था, और मार्च 2025 तक, कुल ₹ 48,216 करोड़ का ऋण था।
आईबीसी की धारा 32 ए के तहत, कंपनी किसी भी कार्रवाई से सुरक्षित है, लेकिन इसके प्रमोटर को देयता और आपराधिक कार्यवाही का सामना करना पड़ता है। 13 जून, 2025 को एसबीआई के एफआईसी ने वित्तीय कदाचार के एक सुसंगत पैटर्न की पहचान की और पाया कि आरकॉम और इसकी सहायक कंपनियां फंड डायवर्जन और अपारदर्शी लेनदेन में लगी हुई थीं। फोरेंसिक ऑडिट ने बैंक के फंडों के बड़े पैमाने पर मोड़ का खुलासा किया था, जो संबंधित संस्थाओं के माध्यम से प्रसारित किए गए थे, अस्थायी रूप से म्यूचुअल फंड और फिक्स्ड डिपॉजिट में पार्क किए गए थे और दिन-प्रतिदिन के लेनदेन के माध्यम से साइकिल गए थे। श्री अंबानी के वकीलों ने आरोपों से इनकार किया है।
“स्टेट बैंक ऑफ इंडिया के आदेश को RCOM प्रकटीकरण में संदर्भित किया गया है, चौंकाने वाला है और पूर्व-भाग को पारित कर दिया गया है, और प्राकृतिक न्याय के सिद्धांतों का उल्लंघन किया गया है,” उनके वकील, तारिनी खुराना ने RCOM को SBI के पत्र के जवाब में कहा।
“एसबीआई का आदेश माननीय सर्वोच्च न्यायालय और माननीय बॉम्बे उच्च न्यायालय के विभिन्न निर्णयों के साथ -साथ आरबीआई दिशानिर्देशों के विभिन्न निर्णयों के प्रत्यक्ष उल्लंघन में है,” उसने कहा।
उन्होंने कहा, “एसबीआई ने श्री अंबानी के संचार के बारे में भी जवाब नहीं दिया है, जो लगभग एक वर्ष के लिए शो के कारण नोटिस (एससीएन) की अमान्यता के बारे में है, और श्री अंबानी द्वारा बार -बार अनुरोध किए जाने के बावजूद उनके फैसले का आधार बनाने वाली जानकारी भी प्रदान नहीं की है, ताकि वह एससीएन को जवाब देने में सक्षम हो सके।”
उन्होंने कहा, “एसबीआई ने श्री अंबानी को अपने आरोपों के खिलाफ प्रस्तुतियाँ करने के लिए व्यक्तिगत सुनवाई का अवसर भी नहीं दिया है,” उन्होंने कहा।
उन्होंने कहा, “एसबीआई ने आरकॉम के अन्य गैर-कार्यकारी और स्वतंत्र निदेशकों के लिए नोट नोटिस को वापस ले लिया है। श्री अंबानी भी एक गैर-कार्यकारी निदेशक थे और आरकॉम के दिन-प्रतिदिन के मामलों में शामिल नहीं थे, और गलत तरीके से इतने वर्गीकृत किए गए हैं,” उन्होंने कहा। श्री अंबानी इस मामले का पीछा कर रहे हैं जैसा कि कानूनी रूप से सलाह दी गई है।
